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Creditreform Analyse: Insolvenzen in Deutschland, Jahr 2012


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Insolvenzen in Deutschland, Jahr 2012

Entspannung im Insolvenzgeschehen - Rückgang fällt schwächer aus als in den beiden Vorjahren

Die „Schleifspuren" der europäischen Staatsschuldenkrise machen sich auch beim Insolvenzaufkommen bemerkbar, so dass die Entspannung der Insolvenzsituation bei den deutschen Unternehmen nicht mehr ganz so stark ausgefallen ist wie im Zuge der wirtschaftlichen Erholungsphase in den Jahren 2010 und 2011. Die Zahl der Unternehmensinsolvenzen sank auf 29.500 Insolvenzfälle. Gegenüber dem Vorjahr (30.120 Fälle) entspricht dies einem Rückgang um 2,1 Prozent. In den beiden Vorjahren fiel der Rückgang noch kräftiger aus (2011: minus 6,1 Prozent; 2010: minus 2,6 Prozent).

Unternehmensinsolvenzen 2012

Grafik I herunterladen: Unternehmensinsolvenzen (251,00 kByte)


Rückgang bei den Verbraucherinsolvenzen


Auch bei den Verbraucherinsolvenzen ist eine sinkende Zahl der Insolvenzfälle zu verzeichnen. Insgesamt mussten 101.500 Verbraucher einen Insolvenzantrag stellen - 1,7 Prozent weniger als im letzten Jahr (2011: 103.250 Fälle). Damit nähert man sich wieder der Marke von 100.000 Verbraucherinsolvenzen an. Seit 2009 wurden stets mehr als 100.000 insolvente Verbraucher im Jahr gezählt.

Verbraucherinsolvenzen 2012

Grafik II herunterladen: Verbraucherinsolvenzen (273,00 kByte)


Starker Anstieg der Insolvenzschäden


Die Summe der Insolvenzschäden beläuft sich für das Jahr 2012 auf 38,5 Mrd. Euro. Das sind 17 Mrd. Euro mehr als im vergangenen Jahr, als sich die Schäden auf 21,5 Mrd. Euro summierten. Dabei entfallen 26,2 Mrd. Euro (2011: 15,4 Mrd. Euro) auf private oder gewerbliche Gläubiger, während die öffentliche Hand mit 12,3 Mrd. Euro (2011: 6,1 Mrd. Euro) belastet wird. Damit stieg die durchschnittliche Schadenssumme je Insolvenzfall im Jahr 2012 auf 888.000 Euro, nachdem es im Vorjahr nur 511.000 Euro waren.

Insolvenzschäden 2012

Grafik III herunterladen: Insolvenzschäden (195,00 kByte)


Fast doppelt so viele Arbeitsplätze bedroht als im Vorjahr


Die Zahl der Arbeitsplätze, die aufgrund der Insolvenzen verloren gehen oder bedroht sind, beläuft sich aktuell auf 346.000 Betroffene. Gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres hat die Zahl der drohenden Arbeitsplatzverluste um 46,6 Prozent zugenommen (2011: 236.000). Die diesjährige Zahl der drohenden Arbeitsplatzverluste liegt allerdings rund 100.000 Arbeitnehmer unter dem Mittelwert der letzten zehn Jahre (ca. 450.000 drohende Jobverluste).

Arbeitsplatzverluste 2012

Grafik IV herunterladen: Arbeitsplatzverluste durch Insolvenz (254,00 kByte)


Stärkster Rückgang im Handel


Der Handel verzeichnet in diesem Jahr den stärksten Rückgang bei den Insolvenzen: Binnen Jahresfrist reduzierte sich der Anteil der Handelsunternehmen am Insolvenzgeschehen um 2,6 Prozent von 6.190 auf 6.030 Betriebe. Die Insolvenzquote (Zahl der Insolvenzfälle bezogen auf den Unternehmensbestand) ist im Handel von 96 auf 93 gesunken. Zum Vergleich: Die Insolvenzquote über alle Branchen hinweg beträgt aktuell 93 Insolvenzen pro 10.000 Unternehmen (Vorjahr: 95). Bemerkenswert ist dabei, dass die ostdeutsche Insolvenzquote erneut unter der westdeutschen liegt, nachdem dies im Vorjahr erstmals der Fall war. So rutschen in den neuen Bundesländern derzeit 87 Firmen je 10.000 Unternehmen in die Insolvenz (Vorjahr: 93), während es in den alten Bundesländern immerhin 95 Firmen sind (Vorjahr: 96).

Verglichen mit der gesamtdeutschen Veränderungsrate weist auch der Dienstleistungssektor einen überdurchschnittlichen Rückgang bei den unternehmerischen Insolvenzen auf: Die Zahl der Zusammenbrüche von Dienstleistern sank um 2,4 Prozent von 17.210 auf 16.800 Fälle. Etwas geringer fiel der Rückgang bei den Baufirmen aus. Hier wurde mit 4.240 Insolvenzfällen ein Rückgang um 1,2 Prozent registriert (2011: 4.290 Fälle). Im Verarbeitenden Gewerbe wurden mit 2.430 Insolvenzen genauso viele Fälle registriert wie im vergangenen Jahr.

Wirtschaftsbereiche 2012

Grafik V herunterladen: Insolvenzen nach Wirtschaftsbereichen (214,00 kByte)


Insolvenzgeschehen verlagert sich zu mittleren und großen Unternehmen


Die Zahl der mittleren und großen Insolvenzen hat im Vergleich zum Vorjahr deutlich zugenommen. 2012 sind es 150 Großunternehmen mit einem Jahresumsatz von über 50 Mio. Euro. Im letzten Jahr waren es gerade einmal 90 Unternehmen - ein Zuwachs um 66,7 Pro-zent. Ebenfalls stark gestiegen ist die Insolvenzbetrof-fenheit unter den Unternehmen mit einem Umsatz zwi-schen 25 und 50 Mio. Euro. Während 2011 nur 150 Unternehmen dieser Größenklasse den Gang zum Amtsgericht antreten mussten, sind es aktuell 180 Insolvenzfälle (plus 20,0 Prozent).

In den kleinteiligeren Segmenten hat sich das Insolvenzgeschehen auf breiter Front entspannt, wobei der stärkste Rückgang an Insolvenzen bei den kleinen Betrieben registriert wurde, die im Jahr zwischen 100.000 und 250.000 Euro umsetzen: Die Zahl der Insolvenzen ging hier um 5,9 Prozent von 6.740 auf 6.340 Fälle zurück. Weniger Insolvenzen gab es auch bei den Betrieben, die einen Jahresumsatz von bis zu 100.000 Euro (minus 4,0 Prozent) bzw. zwischen 250.000 und 500.000 Euro (minus 4,9 Prozent) erwirtschaften.

Insolvenzen nach Unternehmensgröße 2012

Grafik VI herunterladen: Insolvenzen nach Umsatzgrößen (244,00 kByte)


Sinkende Insolvenzgefahr bei sehr jungen Betrieben


In fast allen Altersklassen lässt sich 2012 eine rückläufige Insolvenzbetroffenheit feststellen. Der stärkste Rückgang wurde bei den Neugründungen registriert: 2012 mussten 6,1 Prozent weniger Unternehmen im Alter von bis zu zwei Jahren Insolvenz anmelden. Lediglich bei den Betrieben, deren Gründung drei bis vier Jahre zurückliegt, hat die Zahl der Insolvenzen von 4.720 auf 5.170 Fälle zugenommen (plus 9,5 Prozent). Dies könnte eventuell darauf zurückzuführen sein, dass während oder kurz nach der Finanzkrise relativ viele Gründer zu riskante Wachstumsstrategien gewählt hatten oder ihr „aus der Not geborener" Geschäftsplan nicht hinreichend durchdacht war.

Insolvenzen nach Unternehmensalter 2012

Grafik VII herunterladen: Insolvenzen nach Unternehmensalter (176,00 kByte)


ESUG gut angenommen - neues Insolvenzrecht auf gutem Weg


Am 1. März 2012 wurde das ESUG (Gesetz zur weiteren Erleichterung der Sanierung von Unternehmen) eingeführt. Mit guter Akzeptanz: Wurden 2011 nur elf Verfahren in Eigenverwaltung durchgeführt, so sind es 2012 über hundert Betriebe. Auch der vorläufige Gläubigerausschuss, der Ausbau des Insolvenzplanverfahrens und die Umwandlung von Schulden in Eigenkapital (Debt-to-Equity-Swaps) finden Anklang und sorgen für ein Überleben insolventer Unternehmen.



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